Zbog razvoja hrvatskog financijskog tržišta u uvjetima približavanja Europskoj uniji povećava se i rizik povećavanja pranja novca, naročito kod djelatnosti koje posluju s gotovim novcem, zbog mogućnosti korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca, pa je potrebno istaći važnost regulatornih i nadzornih mjera propisanih propisima o sprječavanju pranja novca, prihvaćenim međunarodnim standardima i njihovom jačanju u primjeni u otkrivanju, sprječavanju i suzbijanju pranja novca i financiranja terorizma, kod svih obveznika provedbe preventivnih mjera. Preventivne mjere regulirane su Zakonom o sprječavanju pranja novca (u nastavku teksta: Zakon) i Pravilnikom o provedbi Zakona o sprječavanju pranja novca (u nastavku teksta: Pravilnik). Zakon ima preventivni karakter, jer propisuje mjere i radnje u bankarskom, novčarskom i drugom poslovanju koje su dužni poduzimati svi Zakonom popisani obveznici radi sprječavanja korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca stečenog kriminalnim aktivnostima. Njime su propisane mjere radi otkrivanja i pranja novca i sprječavanja financiranja terorizma, djelovanje i postupci Ureda za sprječavanje pranja novca (u nastavku teksta: Ured) u otkrivanju sumnjivih transakcija kojima se prikriva pravi izvor novca i imovine ili prava za koje postoji sumnja da su pribavljena na nezakonit način u zemlji ili inozemstvu (u nastavku teksta: pranje novca), te uređuju i druga pitanja od značaja za razvoj preventivnog sustava u sprječavanju pranja novca. Mjere i radnje za otkrivanje i sprječavanje pranja novca poduzimaju se pri ulaganju, preuzimanju, zamjeni, raspačavanju novca, pri sklapanju pravnih poslova kojima se stječe ili koristi imovina te ostalim oblicima raspolaganja novcem, pravima i drugom imovinom koji mogu poslužiti za pranje novca (u nastavku teksta: transakcije).
